Vermogensbeheer nodig - Criteria voor vermogensbeheerder
Er komt nogal wat bij kijken bij het selecteren van een vermogensbeheerder. Kijk niet alleen naar de kosten en de behaalde rendementen, maar focus ook op datgene wat u krijgt. Dat vereist wat meer onderzoek, maar dat kunt u beter van tevoren doen, dan dat u later voor verrassingen komt te staan.
Alertheid en kostenbewustzijn zijn voor beleggers belangrijk. De kosten van vermogensbeheer kunnen een behoorlijk deel van het rendement bedragen.
Daarom de volgende tips voor het kiezen van een vermogensbeheerder:
Tip 1
Let op de Kosten
Wie op zoek is naar een vermogensbeheerder doet er dus verstandig aan om de kosten goed in kaart te brengen en te vergelijken. Neem daarbij wel alle kosten mee, dus inclusief transactiekosten, bewaarloon, administratiekosten en andere verborgen posten.
Tip 2
Hoe onafhankelijk is uw vermogensbeheerder?
Uw huisbank is niet vanzelfsprekend. De meeste particulieren laten hun vermogen door hun eigen (private) ‘huisbank’ beheren: vooral huisfondsen en andere producten van eigen makelij. Dit staat een onafhankelijk beleggingsbeleid in de weg.
Tip 3
Let op de deskundigheid van uw vermogensbeheerder
Kijk dus goed naar de reputatie en het track record van de vermogensbeheerder.
Tip 4
Wat is de strategie van de vermogensbeheerder?
Hoe wordt er belegd? Alleen in beleggingsfondsen, trackers of individuele titels of in een combinatie daarvan?
Tip 5
Let op de communicatie
Hoe is het persoonlijk contact met uw vermogensbeheerder. Hoe vaak ontvangt u een rapportage en is die begrijpelijk?
Tip 6
Let op de continuïteit
Wie bepaalt het beleid? Eén persoon of een beleggingscommissie?
Meer weten?
Meld u aan als gebruiker van de portal Financieel Sterk Ondernemen (FSO)
Adviesportal Financieel Sterk Ondernemen (FSO)
Bent u ondernemer, accountant, boekhouder of adviseur?
En wilt u beschikken over handige Financiële Rekenmodellen, Stappenplannen, Checklists en Adviezen?
Meld u zich dan aan voor de portal Financieel Sterk Ondernemen.
Ontwikkeld speciaal voor u!
Na toegang tot de Financiële portal krijgt u de beschikking over vele handige Financiële Tools.
Die u 24 uur per dag kunt raadplegen!
Nieuwe gebruikers voor een jaar ontvangen geheel gratis de Software Prognoses en Jaarcijfers (t.w.v. € 79,- excl. BTW, ontwikkeld in samenwerking met accountantskantoor BDO).
Klik hier om u direct aan te melden als gebruiker.
Klik hier voor meer informatie.
Abonneer je op onze gratis nieuwsbrief
Dit artikel behoort tot onze portal Financieel Sterk Ondernemen.
Deze portal wordt wekelijks aangevuld met nieuwe rekentools en adviezen.
Tip
Wilt u zich niet aanmelden als gebruiker, kijk dan eens in onze webshop bij de CD-ROMS en losse software.
CD-ROMS
CD-ROM Grip op Financiele Zaken
SOFTWARE
Software Prognoses en Jaarcijfers
Software MKB Kosten Monitor
Software MKB Omzet Monitor
|